금융 서비스 및 보험 분야의 기업들은 데이터를 통해 생존하고 성장합니다. 특히 사람들과 기업들이 다음에 무엇을 할지를 이해하기 위해 AI가 점점 더 중요해지고 있습니다. 이제 런던의 금융 중심지에서 설립된 핀보른이라는 스타트업이 금융 기업이 더 많은 데이터를 AI와 다른 모델에 활용하고 관리할 수 있도록 도와주는 플랫폼을 구축했습니다. 이 회사는 스퀘어 마일 이외의 지역으로 사업 확장에 사용될 5500만 파운드(7000만 달러)의 자금 조달을 발표했습니다.

하이랜드 유럽과 전략적인 후원자인 AXA의 벤처 부문인 AVP가 시리즈 B 라운드를 공동 주도하며, 이 회사의 사후 가치를 2억 8000만 파운드(3억 5600만 달러) 가량으로 산정하고 있습니다.

핀보른의 공동 창업자이자 CEO 인 토마스 맥휴는 테크크런치에 전념한 고위 고문으로 근무한 많은 해가 지난 후에 스타트업 아이디어를 고안했다고 말했습니다. 그중 하나가 2008년인데, 그 해에 그 당시 세계 최대 규모였던 RBS은 사우브라임 대출 감염으로 위기에 몰려 붕괴 직전에 처해있는 상황이었습니다.

이러한 주요 변화는 내부적으로 거대한 재편의 형태로 나타났습니다. 이전에 은행 전체는 비즈니스 사일로의 형태로 구성되어 있었으며, 이것은 어떻게 사람들이 운영하는지뿐만 아니라 그 안의 데이터가 작동하는 방식에도 영향을 미쳤습니다. 모든 것이 아주 비싸게 운영되었고, 이에 대한 비용을 급속하게 줄여야 했습니다. '맥휴는 '당시 비즈니스에서 수억 달러의 비용을 빼내야 했습니다.'라고 회상했습니다.

그들은 생각에 있는 클라우드 서비스의 미시 성장하는 세계에서 힌트를 얻기로 결정했습니다. 2006년에 설립된 AWS는 이 시점에서 단 두 해를 경과한 상태였지만, 데이터 팀들은 은행이 데이터를 저장하고 활용하는 모델에 대해 매력적이고 비교적인 모델을 제시하는 것을 보았습니다. 따라서 그들도 문제에 통합화되고 연합된 접근법을 취했습니다.

'우리는 사실상 모든 자산 클래스에 걸쳐 동작하는 기술을 많이 개발했습니다. 그 시절까지 사람들은 이게 실현 가능하지 않다고 했습니다. 그러나 우리는 놀라운 변화에 대한 뚜렷한 이유가 있었으며, 우리는 더 나은 기술을 구축하고 더 확장 가능한 기술을 만들 수 있다는 것을 알았습니다.' 맥휴는 상수원이나 고정소득 및 신용은 모두 이전에 독립적인 시스템으로 운영되었으며, 이제는 한 플랫폼에 통합되었다고 말했다.

2008년의 영국 금융 위기는 완전히 방향을 잃지 않았다면 어떤 종류의 도전에도 대처할 수 있다고 믿게 만드는 롤러코스터였습니다. 그래서 당연하게도 맥휴는 비즈니스에서 가장 위험한 것을 맡게 되었습니다: 스타트업을 진행하는 것입니다. 핀보른은 은행에서 더 효율적인 데이터 서비스를 구축하는 과제에 직면했던 맥휴와 그의 팀이 어떻게 도전에 맞설 수 있는지의 뿌리를 가지고 있지만, 금융 서비스 업체가 오늘날 IT를 구입하는 방식을 반영하고 형성하고 있습니다. 광범위한 영업 활동을 가진 기업들이 소프트웨어를 직접 구축하는 대신 Salesforce (또는 경쟁 플랫폼)을 사용하는 것과 같이, 핀보른은 금융 기업이 자사의 운영을 위한 도구를 제공하는 외부 기업과 협력할 것이라고 확신하고 있습니다.

이는 불가피하게 은행 및 기타 금융 서비스 업체가 점점 더 AI와 함께 작업하고 있다는 것과 일맥상통합니다. 현재 회사의 제품에는 운영 데이터 저장소인 LUSID; 자산 관리 분석에 사용되는 투자 및 회계 거래 기록; 포지션, 현금, P & L 및 노출을 추적하는 포트폴리오 관리 플랫폼; 및 데이터 가상화 도구가 포함되어 있습니다. 맥휴는 핀보른이 회사가 모델을 훈련시키는 데이터를 다루는 방식을 도와준다고 말했으며, 이는 앞으로 더 많이 관여될 것으로 기대됩니다.

여기서 주요 요약은 명확한 리더가 없으며, 은행은 다른 은행과 데이터를 공유하고 싶어하지 않아서 그런 것으로 보이며, 이러한 과정은 고객들이 결과를 더욱 엄격하게 통제하고 '환각'이 그림에 침투하는 것을 방지하는 데 도움이 됩니다. 오픈 소스는 최종 사용자들에게 더 유연한 옵션을 제시하는 방법에 중요한 역할을 하고 있습니다.

'우리가 발견한 것은 고객이 우리가 작성하거나 사용한 모델을 다른 사람의 데이터로 학습시키고 싶지 않다는 것입니다.' '우리는 그것을 매우 명확히 알고 있습니다. 다른 사람의 그림을 사용하지 못하게 되면, 해당 모델들은 환각의 능력이 덜해진다.'라고 그는 말했습니다.

핀보른은 현재 다양한 경쟁자들이 있습니다. 예를 들어 자산 관리 업체 라이벌로는 블랙록의 알라딘, 심코프, 스테이트 스트리트 알파, 골든소스가 있습니다. 대체 자산 관리 업체 경쟁사로는 브로드리지, 엔퓨전, SS&C 이짜, 마이아가 있습니다. BNY 멜론 이글, 라임스, 클리어워터 분석 및 IHS 마킷은 자산 소유자들을 위한 도구를 제공하며, 자산 서비스는 FIS, 템레노스, 데노도, SS&C 애드벤트 및 네오큠과 같은 회사들이 있습니다.

'그렇게 많은 경쟁사가 있는데는 한 가지 간단한 방법으로 일하기 위해 하나만 선택하는 것이 가능한 유리한 이유일 수 있습니다.' 핀보른과 같이 Fidelity International, 런던 증권 거래소 그룹, 베일리 기포드, 노던 트러스트 및 연금 보험 기관(PIC)과 같은 회사들이 선택하고 있는 방식입니다.

'지난 몇 년 동안 핀보른은 전 세계에서 가장 큰 금융 기관들이 기존의 사일로화된 솔루션에서 현대 데이터 아키텍처로 움직일 수 있게 하는 혁신적인 SaaS 플랫폼을 구축했다.' 하이랜드 유럽의 파트너인 토니 재팔라는 발언했습니다.

'2020년에 팀이 매니저들이 보유한 자산의 전체 규모에서 투자 데이터를 하나의 플랫폼으로 통합할 수 있다고 보여줄 때, 나는 흥미를 느꼈다.' AXA 벤처 파트너의 일반 파트너 인 임랑 아크람이 추가했습니다. '오늘날 이것은 분명한 차별화 요소이며 특히 신흥 AI 파동에 중요합니다.'